केंद्र ने सुप्रीम कोर्ट को धन-शोधन (मनी लॉन्डरिंग), एक वैश्विक समस्या के रूप में दर्शाया
- सरकार ने सुप्रीम कोर्ट को सूचित किया कि भगोड़े व्यवसायियों विजय माल्या, नीरव मोदी और मेहुल चौकसी से धन शोधन निवारण अधिनियम (PMLA) के तहत 18,000 करोड़ रुपये जब्त किए गए और बैंकों में लौटाए गए।
- सरकार ने सूचित किया कि शीर्ष अदालत के समक्ष लंबित PMLA मामलों में अपराध की कुल आय ₹67,000 करोड़ है।
विस्तृत जानकारी
- (महान्यायाभिकर्ता) सॉलिसिटर जनरल ने कहा कि उच्च कार्यालयों में भ्रष्टाचार विशेष रूप से विकासशील देशों में मनी लॉन्ड्रिंग का एक प्रमुख सूत्रधार है।
- उन्होंने भ्रष्टाचार को एक ""कपटी खिलाड़ी"" के रूप में बताया ""जो लोकतंत्र को कमजोर करता है""।
- धनशोधन संगठित अपराध और आतंकवाद को बढ़वा देता है।
- महान्यायाभिकर्ता ने संयुक्त राष्ट्र की एक रिपोर्ट का हवाला दिया जिसमें कहा गया था कि इस अपराध की आय $2.1 ट्रिलियन है, जो वैश्विक सकल घरेलू उत्पाद का 3.67% है।
- ECIR (एनफोर्समेंट केस इंफॉर्मेशन रिपोर्ट) को आरोपी के साथ साझा करने के खिलाफ विधायी मंशा उन्हें सबूत (जो वैसे भी प्राप्त करना कठिन है) को मिटाने से रोकना है।
- उन्होंने इस बात पर प्रकाश डाला कि कैसे धनशोधन के आरोपी भारत के साथ बिना किसी प्रत्यर्पण संधि के छोटे देशों में भाग जाते हैं तथा वहां की नागरिकता खरीद सकते हैं।
- धनशोधन के प्रति वैश्विक सहिष्णुता कम हो गई है। यह विधेय अपराधों की बढ़ती संख्या में स्पष्ट है।
- केंद्र अदालत के समक्ष याचिकाओं के एक जथे का जवाब दे रही थी जिसमें आरोप लगाया गया था कि हाल के वर्षों में राजनेताओं, उनके रिश्तेदारों और कार्यकर्ताओं की छापेमारी और गिरफ्तारी की श्रृंखला को देखते हुए PMLA सरकार के ""वसूली"" कानून के रूप में विकसित हुआ है।
धनशोधन (काले धन को वैध बनाना)
- इंटरपोल के अनुसार, धनशोधन अवैध रूप से प्राप्त आय की पहचान को छिपाना या प्रच्छन्न करना है ताकि वे वैध स्रोतों से उत्पन्न हुए प्रतीत हों।
- यह अक्सर अन्य अधिक गंभीर अपराधों जैसे कि मादक पदार्थों की तस्करी, डकैती या जबरन वसूली का एक घटक है।
- धनशोधन के कुछ सामान्य तरीके बल्क कैश स्मगलिंग, शेल कंपनियां और ट्रस्ट, राउंड-ट्रिपिंग, हवाला, फर्जी इनवॉइसिंग आदि हैं।
- बिटकॉइन जैसी क्रिप्टोकरेंसी के आगमन ने इस अपराध को और अधिक बढ़ा दिया है।
- धनशोधन एक ऐसा मुद्दा है जो 9/11 की घटनाओं के बाद से और अधिक महत्वपूर्ण हो गया है।
- इसने इसे आतंकवादी गतिविधियों के वित्तपोषण के स्रोत के रूप में मान्यता दी है।
- दुनिया भर में अंतरराष्ट्रीय बैंकों के प्रसार ने धन की उत्पत्ति के प्रसारण और छिपाने की सुविधा प्रदान की है।
धनशोधन से निपटने में आने चुनौतियां:
- विधेय-अपराध-उन्मुख कानून: इसका मतलब है कि अधिनियम के तहत मामला प्राथमिक एजेंसियों जैसे सीबीआई, आयकर विभाग या पुलिस द्वारा पीछा किए गए मामलों के भाग्य पर निर्भर करता है।
- प्रौद्योगिकी का विकास: प्रवर्तन एजेंसियां बढ़ती प्रौद्योगिकियों की गति के साथ तालमेल बिठाने में सक्षम नहीं हैं।
- KYC मानदंडों के उद्देश्य को पूरा न करना: KYC मानदंड हवाला लेनदेन की समस्या को समाप्त या दूर नहीं करते हैं क्योंकि आरबीआई उन्हें विनियमित नहीं कर सकता है। साथ ही, बाजार में बढ़ती प्रतिस्पर्धा बैंकों को अपने गार्ड कम करने के लिए मजबूर कर रही है और इस प्रकार मनी लॉन्ड्रर्स को अपने अपराध को आगे बढ़ाने में इसका अवैध उपयोग करने में सुविधा प्रदान कर रहे है।
- तस्करी का व्यापक कार्य: भारत में कई आयातित उपभोक्ता सामान जैसे खाद्य पदार्थ, इलेक्ट्रॉनिक्स आदि की पेशकश करने वाले सामान बेचने के उद्देश्य से कई काला बाजार चैनल हैं जो नियमित रूप से बेचे जाते हैं।
- व्यापक प्रवर्तन एजेंसियों का अभाव: मनी लॉन्ड्रिंग, साइबर अपराध, आतंकवादी अपराध, आर्थिक अपराध आदि से निपटने वाली कानून प्रवर्तन एजेंसियों के अलग-अलग विंग में आपस में अभिसरण का अभाव है।
- टैक्स हेवन देश: वे लंबे समय से मनी लॉन्ड्रिंग से जुड़े हुए हैं क्योंकि उनके वित्तीय गोपनीयता कानून वित्तीय जानकारी के प्रकटीकरण को प्रतिबंधित करते हुए गुमनाम खातों के निर्माण की अनुमति देते हैं।
क्या किया जा सकता है:
- आम विधेय अपराधों को सूचीबद्ध करें: अंतरराष्ट्रीय स्तर पर समस्या को हल करने के लिए, विशेष रूप से धनशोधन के अपराधो के अंतरराष्ट्रीय चरित्र को ध्यान में रखते हुए।
- जागरूकता और शिक्षा: धनशोधन के मामलों के प्रति सतर्कता की भावना पैदा करना जो बेहतर कानून प्रवर्तन में भी मदद करेगा क्योंकि यह सार्वजनिक परीक्षा के अधीन होगा।
- केंद्र और राज्यों के बीच उचित समन्वय: कानून जितना अधिक विकेंद्रीकृत होगा, उसकी पहुंच उतनी ही बेहतर होगी।
- हर देश में कानून: दुनिया के सभी देशों को मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने वाले समान कानूनों को लागू करना चाहिए और लागू करना चाहिए ताकि अपराधी कहीं नहीं जा सकें।
- धनशोधन गतिविधियों से निपटने के लिए विशेष सेल: इसे आर्थिक खुफिया परिषद (EIC) की तर्ज पर बनाया जाना चाहिए जो विशेष रूप से एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग के अनुसंधान और विकास से संबंधित हो।
- इस विशेष प्रकोष्ठ का इंटरपोल और धनशोधन से निपटने वाले अन्य अंतरराष्ट्रीय संगठनों के साथ संबंध होना चाहिए। सभी प्रमुख हितधारक, जैसे, आरबीआई, सेबी आदि को इसका हिस्सा होना चाहिए।
- विभिन्न प्रवर्तन एजेंसियों के अभिसरण की आवश्यकता है ताकि सूचनाओं का आदान-प्रदान हो सके।
- सम्मेलनों के अनुरूप कानून: देशों को नारकोटिक ड्रग्स और साइकोट्रोपिक पदार्थों में अवैध तस्करी के खिलाफ संयुक्त राष्ट्र कन्वेंशन, 1988 (वियना कन्वेंशन) और अंतर्राष्ट्रीय संगठित अपराध के खिलाफ संयुक्त राष्ट्र कन्वेंशन, 2000 के आधार पर धनशोधन का अपराधीकरण करना चाहिए।